RIADENIE PORTFÓLIA - POPLATOK ZA PRVÉ NADOBUDNUTIE CENNÝCH PAPIEROV
A ) Jednorazové investície
Minimálna výška investície: 5 000 €
Stratégia | |||
Výška investície | Konzervatívna Konzervatívna ESG | Vyvážená Vyvážená ESG | Dynamická Tematická ESG Dynamická ESG |
do 49.999,99 € | 1,50% | 2,50% | 3,00% |
od 50.000 € do 199.999,99 € | 1,50% | 2,00% | 2,00% |
od 200.000 € do 499.999,99 € | 1,00% | 1,50% | 1,50% |
od 500.000 € do 999.999,99 € | 1,00% | 1,00% | 1,00% |
1 mil. € a vyššie | 0,50% | 0,50% | 0,50% |
B ) Pravidelné investovanie/Dlhodobé investičné sporenie (DIS)
Minimálna mesačná výška investície: 30 €
Minimálna cieľová suma: 1 800 €
B1) Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov hradený jednorazovo
Výška cieľovej sumy | Konzervatívna Konzervatívna ESG | Vyvážená Vyvážená ESG Realitná | Dynamická Tematická ESG Dynamická ESG |
Od 1.800 € do 19.999,99 € | 2,0 % | 2,8 % | 3,5 % |
Od 20.000 € do 29.999.99 € | 1,8 % | 2,4 % | 3,0 % |
Od 30.000 € do 49.999,99 € | 1,6 % | 2,0 % | 2,5 % |
50.000 € a viac | 1,4 % | 1,6 % | 2,0 % |
B2) Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov hradený priebežne
Výška cieľovej sumy | Konzervatívna Konzervatívna ESG | Vyvážená Vyvážená ESG Realitná | Dynamická Tematická ESG Dynamická ESG |
Od 1.800 € a viac | 3,0 % | 3,8 % | 4,5 % |
B3) Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov hradený z každej platby
Konzervatívna Konzervatívna ESG | Vyvážená Vyvážená ESG Realitná | Dynamická Tematická ESG Dynamická ESG |
5,0 % | 5,0 % | 5,0 % |
Pojmy s veľkým začiatočným písmenom majú význam, ktorý je dohodnutý v Obchodných podmienkach. Pre výpočet poplatku za prvé nadobudnutie cenných papierov podľa vyššie uvedených písm. A) a B) pre jednorazové a pravidelné investície platia nasledujúce pravidlá:
1. Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov špecifikovaný v písm. A), B1) a B2) sa vypočíta ako príslušné percento z výšky investície dohodnutej v zmluve o riadení portfólia (pri pravidelnom investovaní je výškou investície cieľová suma), ktoré vyplýva z príslušného investičného pásma, do ktorého výška investície spadá podľa prvého stĺpca tabuliek špecifikovaných v písm. A), B1) a B2) pre príslušnú zvolenú investičnú stratégiu podľa druhého až štvrtého/piateho stĺpca tabuliek špecifikovaných v písm. A), B1) a B2) v závislosti od toho, či sa jedná o jednorazovú alebo pravidelnú investíciu.
2. Poplatok za nadobudnutie cenných papierov hradený z každej platby špecifikovaný v písm. B3) sa vypočíta ako príslušné percento z výšky reálnej investície pripísanej na účet PI určené pre príslušnú zvolenú investičnú stratégiu podľa prvého až štvrtého stĺpca tabuľky špecifikovanej v písm. B3).
3. Ak dôjde k naplneniu zmluvne dohodnutej výšky investície (resp. cieľovej sumy v prípade pravidelného investovania) a Klient bez uzavretia dodatku k príslušnej zmluve o riadení portfólia ohľadne tohto navýšenia výšky investície (resp. cieľovej sumy v prípade pravidelného investovania) poukáže na túto zmluvu ďalšiu platbu, z každej takejto platby sa bude účtovať poplatok za nadobudnutie cenných papierov vo výške 4% s výnimkou poplatku za nadobudnutie cenných papierov hradeného z každej platby špecifikovanej v písm. B3).
4. Ak by existujúci Klient na základe nového vyhodnotenia vhodnosti chcel zmluvne zmeniť investičnú stratégiu dohodnutú v aktívnej zmluve o riadení portfólia na inú investičnú stratégiu s vyššou percentuálnou sadzbou pre výpočet poplatku za prvé nadobudnutie cenných papierov podľa tabuliek špecifikovaných v písm. A), B1) a B2) pre jednorazové a pravidelné investovanie s alebo bez navýšenia výšky investície, resp. cieľovej sumy, Klient uhradí iba rozdiel medzi poplatkom za prvé nadobudnutie cenných papierov vypočítaným pre pôvodnú investičnú stratégiu a poplatkom za prvé nadobudnutie cenných papierov vypočítaným pre novú investičnú stratégiu. Predchádzajúca veta tohto bodu platí iba v prípade, ak Klient uhradil poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov podľa písm. A), B1) a B2) na základe pôvodnej zmluvy o riadení portfólia v plnej výške pred požadovanou zmenou investičnej stratégie. Prípadný poplatok vypočítaný podľa prvej vety tohto bodu je Klient povinný uhradiť jednorázovo v plnej výške, t.j. nemôže ho uhrádzať priebežne ako poplatok podľa písm. B2).
5. Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov špecifikovaný v písm. A) a B1) sa platí jednorazovo v plnej výške vopred. Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov špecifikovaný v písm. B2) sa platí priebežne z každej platby Klienta v pomere 50:50 (rozumej, že 50% z každej platby Klienta sa použije na úhradu poplatku a 50% z každej platby Klienta sa použije na investovanie) až do jeho úplného zaplatenia, pričom tento variant poplatku nie je možné použiť pre produkt dlhodobého investičného sporenia (DIS).
6. V závislosti od individuálnej dohody s Klientom sa výška uvedených poplatkov môže líšiť.
7. Poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov je odmenou za prvé nadobudnutie (kúpu) CP do riadeného portfólia Klienta a pokrýva vynaložené transakčné náklady, pričom Klient berie na vedomie, že táto investičná služba je Klientovi v celosti poskytnutá a Klientom v celosti spotrebovaná momentom pripísania CP na jeho Klientsky účet a preto sa poplatok za prvé nadobudnutie cenných papierov už nevracia, a to ani čiastočne pri predčasnom ukončení zmluvy o riadení portfólia. Tento poplatok nezahŕňa odplatu za investičné poradenstvo.