Každá z nasledujúcich otázok má len jednu správnu odpoveď. Za testom je zoznam správnych odpovedí. Za každú jednu zhodu získavate 1 bod, za nesprávnu odpoveď 0 bodov.
1. Čo znamená skratka ETF?
a) Európska federácia daňových poplatníkov (European Taxpayers Federation)
b) verejne obchodovateľné fondy (Exchange Traded Funds)
c) súhrnné označenie pre európske fondy, do ktorých je možné investovať vo zvýhodnenom daňovom režime (European Tax-efficient Funds)
d) smernica Európskej komisie zabezpečujúca rovnaké postavenie investorov vo fondoch v rámci EÚ (European Treatment of Funds)
2. Prostredníctvom ETF nie je možné investovať do:
a) akcií a dlhopisov
b) komodít
c) firiem produkujúcich marihuanu
d) hlavného akciového indexu Bratislavskej burzy cenných papierov SAX
3. V čom sa líši ETF fond od klasického podielového fondu?
a) investície v ETF musia byť diverzifikované, v podielových fondoch nie
b) ETF fondy nesmú investovať inak ako to majú uvedené vo svojom štatúte, podielové fondy môžu aktívne vyhľadávať atraktívne investičné príležitosti kdekoľvek
c) podiel v ETF fonde je možné kúpiť na burze, podielový fond nie
d) podielový fond ponúka pri dlhodobom investovaní daňové zvýhodnenie voči ETF fondom
4. Čo znamená tzv. časový test pri investovaní prostredníctvom ETF fondov?
a) príjem z predaja ETF fondu je oslobodený od dane, ak bol fond držaný najmenej jeden rok
b) investície do ETF sú oslobodené od dane po dovŕšení dôchodkového veku investora, ak účelom investície bolo zabezpečenie dôchodku
c) ETF fondy je možné predať najskôr tri mesiace po ich nákupe
d) nákup a predaj ETF fondov je možné uskutočniť len počas otvorenia verejného trhu (burzy), na ktorej sa s týmito fondmi obchoduje
5. Čo je akciový index?
a) súhrnné označenie pre určený počet najväčších spoločností na danej burze
b) sumár všetkých obchodov uzatvorených na burze v určenom časovom období (spravidla jeden deň)
c) indikátor mapujúci vývoj cien vybraných akciových titulov
d) zoznam všetkých akcií, s ktorými sa na akciovej burze obchoduje
6. Do čoho investujú indexové ETF fondy?
a) do vybraného indexu, ktorým môže byť bežne používaný index (napr. S&P 500) alebo vlastný transparentný indikátor
b) len do akcií, ktoré si môžu vyberať z vopred určených akciových indexov
c) do akciových a dlhopisových indexov, ktoré sú vytvorené nezávislými poskytovateľmi
d) môžu investovať do ľubovoľných akcií alebo dlhopisov, pokiaľ výsledné portfólio spĺňa definíciu diverzifikácie
7. Všetky ETF fondy vyplácajú dividendy. Je toto tvrdenie pravdivé?
a) nie, dividendy vyplácajú len ETF fondy, ktoré investujú do akcií
b) áno, pravidelné vyplácanie dividend je hlavnou charakteristikou ETF fondov
c) nie, vyplácanie dividend je kvôli rôznym daňovým režimom podmienené žiadosťou investora
d) nie, v niektorých ETF fondoch sú dividendy automaticky reinvestované
8. Sú investície do ETF fondov chránené?
a) áno, investované peniaze sú chránené Garančným fondom investícií do výšky 50 000 eur
b) čiastočne áno, len v prípade straty investora po uplynutí tzv. časového testu
c) nie, investície do ETF fondov nie sú v žiadnej finančnej inštitúcií chránené, investor znáša všetky riziká
d) štandardne nie, investori sa môžu ochrániť pred výraznejšími stratami špeciálnymi poistnými produktmi.
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Správne odpovede: 1b, 2d, 3c, 4a, 5c, 6a, 7d, 8a
Vyhodnotenie testu
7-8 bodov: ETF fondy sú síce pre väčšinu Slovákov novinkou, vy medzi nich ale určite nepatríte. Váš prehľad je vynikajúci a ak niekto bude potrebovať radu, môže ju adresovať vám.
5-6 bodov: Máte nadpriemerný prehľad v problematike ETF fondov, to bez diskusie. Možno sa nám pri niektorých otázkach podarilo zmiasť dôveryhodnou, no nesprávnou odpoveďou.
3-4 body: Váš výsledok nie je oslňujúci, ale nie je to nič, čo by ste nedokázali zmeniť. ETF fondy sú síce na Slovensku relatívne nové, pochopiť ich ale nie je ťažké.
Menej ako 3 body: Aj keď niektoré odpovede boli zámerne sformulované tak, aby vás pomýlili, výsledok testu nie je možné zvaľovať len na ne. Pri troche dobrej vôli ale dokáže informačné manko vymazať ktokoľvek. A verte, že sa to oplatí (aj finančne).