Zoznámte sa s Markom. Začína sa rok 2020. Rok, v ktorom svet bude čeliť dosiaľ neznámemu a neviditeľnému nepriateľovi. Koronavírus onedlho ochromí globálnu ekonomiku. Továrne, obchody, školy zatvoria svoje brány, ľudia budú prinútení ostať doma.
Nik ešte netuší, ako veľmi sa zmení svet v nasledujúcich mesiacoch a rokoch. Mark však do budúcnosti vidí a presne vie, čo globálna pandémia spôsobí na akciových trhoch. S neomylnou presnosťou vyberie zoznam 15 akcií, ktoré počas lockdownov doslova explodujú. Stane sa mediálnou senzáciou, finančnou celebritou. Nik iný nedokázal zostaviť akciové portfólio, v ktorom by boli koncentrovaní všetci akcioví víťazi pandémie. Sú v ňom výrobcovia vakcín Novavax aj Moderna, ktorých akcie stúpli počas pandémie o tisícky percent. Do rovnakej kategórie ziskovosti patria aj ďalšie Markove tituly: Plug Power a Cloudflare.
Desaťnásobok investície
Kto do Markovho portfólia investoval na začiatku pandemického roku tisícku dolárov, do roka a do mesiaca (doslova) mal viac ako desaťnásobok. K nikomu inému sa investori nesnažili dostať tak vehementne ako k Markovi. Jeho skutočné meno nebolo dôležité, pre všetkých bol len „guru“, „investičný vizionár“, „akciový veštec“. V televízii mal dokonca vlastnú investičnú šou.
Koncom novembra 2022 by sa už Mark na obrazovkách neobjavoval. O rozhovor s ním už nestojí nikto. Počet ľudí, ktorí by si želali, aby ho nikdy nestretli, naopak, prudko stúpol. Čo sa stalo? Vari to stále nebol ten Mark, ktorý dokázal nájsť najväčších akciových víťazov v najťažších časoch? Stručné vysvetlenie, Mark bol výnimočný. Problém je však v tom, že ak má úspešné investovanie tajný recept, výnimočnosť v zozname ingrediencií vôbec nefiguruje.
Investovaná tisícka, ktorá by od začiatku roka 2020 stihla do februára 2021 „vyrásť“ na viac ako 10-tisíc, by dnes mala dvojnásobnú hodnotu. To je stále famózny výsledok. Na porovnanie: akciový index S & P 500 v rovnakom období vyrástol len o necelých 23 %. V čom je teda problém?
Markovo prezieravo zostavené portfólio nemalo pri ceste nahor konkurenciu. Tú nenašlo ani pri jazde nadol. Po dosiahnutí vrcholu vo februári minulého roku klesla jeho hodnota o viac ako 83 %. Aj v tomto smere je porovnanie s akciovým indexom S & P 500 ako z inej galaxie – ten v rovnakom období stratil menej ako 9 %.
Aby nedošlo k nedorozumeniu: Mark je vymyslená postava. S pravdepodobnosťou hraničiacou s istotou neexistuje žiadny investor (amatérsky či profesionálny), ktorý by na začiatku roku 2020 predvídal nielen globálnu pandémiu, ale dokázal zostaviť aj portfólio akcií zložené z titulov, ktoré počas nej zarobia najviac.
Mark je síce fiktívny, no o jeho skutočné klony nie je v reálnom svete núdza. Nech sa v ekonomike alebo na finančných trhoch deje čokoľvek, vždy sa nájdu investori, ktorí zažiaria. U niektorých možno hovoriť o zábleskoch geniality, ale vo väčšine prípadov ide len o dielo investičnej šťasteny.
Podobné príbehy sa s istotou objavia aj na konci tohto roka. Investície, ktoré dokázali zarobiť stovky percent. Investori, ktorí prezieravo dobehli všetkých ostatných. Akcie, ktoré premenili malé investície na veľké bohatstvo. Ak sa pristihnete, že pri niektorom takomto príbehu budete mať pocit, že niečo vo vašich financiách nie je nastavené správne, neunáhlite sa. Medzi ingredienciami receptu na úspešné investovanie nie je výnimočnosť, ale disciplína.